(一) 招行开户
带上本人身份证去就近的任何一家招商银行柜台办理：
①储蓄卡；
②开通网上银行；
③黄金交易账户。
在柜台上签订《招商银行代理个人客户黄金交易账户业务申请表》、在申请表中的“推荐人编号”一栏填写上海仟家信的编号：“919910”
注：本流程内容都为随机摘取，仅供演示使用，不做任何签约依据。
(二) 招行做单
登录招商银行首页 ，有U宝的登录“个人银行专业版”，没有U宝的登录“个人银行大众版”。
输入卡号、查询密码登录。
第一次登录会下载网盾，下载安装点击“我同意”。
安装完成，点击“确定”。
进入招商银行个人网上银行首页。
依次点击“投资管理”——“黄金（招财金）”——“延期交收交易”,进入做单界面。
第一次登录系统会验证“黄金专户密码”。
输入密码后进行“风险确认”。
风险确认后进入了交易界面。
点击“投资管理”——“黄金招财金”——“首页”，进入贵金属延期首页。